Giao dịch vàng XAUUSD: cách hoạt động và những gì cần biết

• XAU
• USD

XAUUSD là gì

XAUUSD là ký hiệu của giá vàng tính bằng đô la Mỹ. "XAU" là mã quốc tế của vàng, "USD" là đồng đô la Mỹ. Giá XAUUSD cho biết cần bao nhiêu USD để mua mỗi troy ounce vàng.

Giá này còn gọi là giá vàng giao ngay (spot gold), tức giá giao dịch vàng để thanh toán gần như ngay lập tức. Đây là mức tham chiếu khi báo chí nói về giá vàng thế giới.

Tại các nhà môi giới như Exness, XAUUSD là một hợp đồng chênh lệch (CFD). CFD là hợp đồng mà bạn chỉ hưởng hoặc chịu phần chênh lệch giá giữa lúc mở và lúc đóng vị thế. Bạn không sở hữu vàng vật chất và không nhận vàng.

Nếu bạn quan tâm vàng miếng, vàng nhẫn trong nước, xem trang Vàng Việt Nam. Tổng quan về các kim loại khác có ở trang Kim loại.

Vì sao giá vàng tính bằng USD mỗi troy ounce

Troy ounce là đơn vị khối lượng truyền thống dùng cho kim loại quý. Đơn vị này nặng hơn ounce thông thường dùng cho hàng hóa khác. Thị trường vàng quốc tế, nhất là thị trường London và các sàn hợp đồng tương lai ở Mỹ, đều niêm yết theo troy ounce.

Vàng được định giá bằng USD vì USD là đồng tiền chính trong thương mại và dự trữ quốc tế. Các ngân hàng, quỹ và ngân hàng trung ương trên thế giới cùng dùng một mức giá chung, nên dễ so sánh.

Hệ quả thực tế: giá vàng tính bằng đồng tiền khác thay đổi theo cả giá vàng lẫn tỷ giá. Bạn có thể xem cùng một kim loại nhưng định giá khác ở các trang Vàng XAUEUR, Vàng XAUGBP và Vàng XAUAUD. Để quy đổi sang VND, xem thêm Tỷ giá ngoại tệ.

Các yếu tố tác động lên giá vàng thế giới

Không có yếu tố nào quyết định giá một mình. Các yếu tố dưới đây thường được theo dõi trong phân tích cơ bản.

Lợi suất thực của trái phiếu Mỹ

Lợi suất thực là lợi suất trái phiếu sau khi trừ lạm phát kỳ vọng. Vàng không trả lãi. Khi lợi suất thực tăng, chi phí cơ hội của việc giữ vàng tăng, và ngược lại. Vì vậy các quyết định lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) và số liệu lạm phát Mỹ thường làm giá vàng biến động mạnh.

Sức mạnh của đồng USD

Vàng tính bằng USD, nên khi USD mạnh lên so với các đồng tiền khác, vàng trở nên đắt hơn với người mua dùng đồng tiền khác. Mối quan hệ này thường ngược chiều, nhưng không phải lúc nào cũng vậy.

Ngân hàng trung ương mua vàng

Nhiều ngân hàng trung ương giữ vàng trong dự trữ ngoại hối. Khi họ mua ròng, nhu cầu vàng tăng. Số liệu này được công bố định kỳ và không tác động ngay theo từng phút, nhưng ảnh hưởng đến xu hướng dài.

Địa chính trị

Xung đột, căng thẳng thương mại hay khủng hoảng tài chính thường khiến nhà đầu tư tìm tài sản được coi là "trú ẩn". Giá có thể phản ứng rất nhanh với tin tức bất ngờ, kể cả ngoài giờ cao điểm.

Nhu cầu trang sức và quỹ ETF

Trang sức là một nguồn nhu cầu vật chất lớn, đặc biệt ở châu Á. Quỹ ETF vàng nắm giữ vàng vật chất thay cho nhà đầu tư; dòng tiền vào hoặc ra khỏi các quỹ này phản ánh tâm lý của nhà đầu tư tổ chức.

Bạn có thể so sánh vàng với bạc qua trang Tỷ lệ vàng/bạc.

Phiên nào vàng sôi động nhất

Vàng được giao dịch gần như suốt ngày trong tuần, nhưng thanh khoản không đều:

• Phiên Á: thường yên hơn, trừ khi có tin từ Trung Quốc hoặc tin địa chính trị.
• Phiên London: thanh khoản tăng rõ, vì London là trung tâm giao dịch vàng vật chất.
• Phiên New York: nhiều số liệu kinh tế Mỹ được công bố trong phiên này.
• Khi phiên London và New York cùng mở: thường là lúc khối lượng lớn và biến động mạnh nhất.

Lúc thanh khoản thấp (cuối phiên Mỹ, đầu tuần, ngày lễ), spread có thể giãn rộng. Chi tiết về spread vàng xem trang Spread vàng XAUUSD.

Thông số XAUUSD tại Exness

Bảng dưới đây lấy từ trang thông số của Exness tại thời điểm biên soạn. Điều kiện có thể thay đổi; hãy kiểm tra thông số trong nền tảng giao dịch hoặc trên trang chính thức trước khi giao dịch.

Kích thước hợp đồng cho biết mỗi lot tương ứng bao nhiêu vàng. Giá trị vị thế bằng giá × kích thước hợp đồng × số lot. Vì vậy cùng một biến động giá, lãi hoặc lỗ tính bằng USD phụ thuộc trực tiếp vào số lot bạn chọn.

Dùng công cụ dưới đây để tính giá trị mỗi pip theo số lot, bằng đơn vị tiền yết giá và tiền tài khoản:

Ký quỹ, đòn bẩy và HMR

Ký quỹ (margin) là số tiền bị giữ lại để mở vị thế. Công thức chung: giá trị vị thế chia cho đòn bẩy. Đòn bẩy cao làm ký quỹ nhỏ đi, nhưng không làm rủi ro nhỏ đi: lãi lỗ vẫn tính trên toàn bộ giá trị vị thế.

Đòn bẩy không giới hạn không áp dụng mặc định. Theo Exness, điều kiện là: tài khoản thực: vốn chủ sở hữu dưới 5,000 USD và đã đóng ít nhất 10 lệnh với tổng khối lượng từ 5 lot trở lên trên các tài khoản thực.

Exness áp dụng yêu cầu ký quỹ cao hơn (HMR) quanh các tin có tác động mạnh, cụ thể từ 15 phút trước đến 90 giây sau tin tức có tác động mạnh. Mức HMR cho vàng được ghi khác nhau giữa các trang trợ giúp của Exness, nên hãy kiểm tra trong nền tảng.

Tính ký quỹ cần thiết theo đòn bẩy bạn dùng:

Nhiều công cụ tính toán khác có ở trang Công cụ tính toán.

Swap

Swap là phí hoặc khoản điều chỉnh khi giữ vị thế qua đêm. Với XAUUSD: swap gấp ba vào thứ Tư. Theo Exness, theo mặc định, tất cả tài khoản được miễn swap trên các công cụ được liệt kê; trạng thái này có thể bị mất. Chi tiết ở trang Phí swap.

XAUUSD247: vàng giao dịch cả cuối tuần

Exness có thêm công cụ riêng: XAUUSD247: vàng giao dịch 7 ngày mỗi tuần, đòn bẩy cố định 1:200.

Những điểm cần lưu ý:

• XAUUSD247 là công cụ khác với XAUUSD, có ký hiệu riêng trong nền tảng.
• Đòn bẩy cố định, không thuộc diện đòn bẩy không giới hạn.
• Theo ghi chú nguồn, công cụ này không có trên tài khoản Standard Cent.
• Cuối tuần thị trường vàng quốc tế đóng cửa, nên thanh khoản và cách hình thành giá có thể khác ngày thường. Hãy kiểm tra điều kiện hiện hành trong Khu vực cá nhân hoặc trên trang chính thức.

Chọn loại tài khoản để trade vàng

Khi trade vàng, chi phí gồm spread, phí hoa hồng (nếu có) và swap. Tài khoản Standard và Pro không tính phí hoa hồng; Raw Spread và Zero có hoa hồng như trong bảng trên. So sánh đầy đủ ở trang Các loại tài khoản.

Người mới có thể xem Tài khoản Standard Cent, với 1 lot cent = 1.000 USD = 0,01 lot tiêu chuẩn. Ví dụ của Exness: nạp 5 USD → số dư hiển thị 500 USC (500 cent), không phải 5 USD. Lưu ý tài khoản này không có sẵn ở dạng demo. Muốn luyện tập không dùng tiền thật, xem Tài khoản demo.

Rủi ro và pháp lý

Giao dịch CFD vàng với đòn bẩy có thể làm mất tiền rất nhanh. Vàng có những lúc biến động mạnh trong thời gian ngắn, nhất là khi có tin lãi suất Mỹ hoặc tin địa chính trị. Hãy đặt cắt lỗ, giới hạn khối lượng và đọc trang Quản lý rủi ro.

Tại Việt Nam, NHNN: không có sàn Forex nào được cấp phép tại Việt Nam; giao dịch trên các sàn này có thể bị coi là vi phạm pháp luật. Ngoài ra, NHNN: nhà đầu tư trên sàn Forex tiếp tay cho hành vi vi phạm và không được pháp luật bảo vệ nếu bị thua lỗ. Đọc thêm ở trang Pháp lý và an toàn.

Câu hỏi thường gặp

XAUUSD và vàng giao ngay có phải là một?

XAUUSD là ký hiệu giá vàng giao ngay tính bằng USD. Tại nhà môi giới, bạn giao dịch CFD theo giá này, không mua vàng vật chất.

Giao dịch vàng XAUUSD tại Exness có những loại tài khoản nào?

Theo Exness: Standard, Standard Cent, Pro, Raw Spread, Zero.

Mỗi lot XAUUSD là bao nhiêu vàng?

Kích thước hợp đồng là 100 troy ounce. Dùng công cụ tính pip trên trang để biết giá trị mỗi pip theo số lot.

XAUUSD247 khác XAUUSD thế nào?

XAUUSD247: vàng giao dịch 7 ngày mỗi tuần, đòn bẩy cố định 1:200. Đòn bẩy cố định và không áp dụng đòn bẩy không giới hạn.

Giá vàng thế giới có giống giá vàng trong nước không?

Không. Giá trong nước tính bằng VND theo đơn vị lượng, chịu ảnh hưởng của tỷ giá và cung cầu nội địa. Xem Vàng Việt Nam.

Trang này có đưa ra dự báo giá vàng không?

Không. Trang chỉ giải thích cách giá vận động và thông số giao dịch, không đưa ra khuyến nghị mua hay bán.