Trình báo lừa đảo đầu tư ở đâu: kênh chính thức và việc làm ngay

Khi nào nên tố cáo lừa đảo đầu tư

Lừa đảo đầu tư là khi ai đó dùng lời hứa lợi nhuận để lấy tiền của bạn mà không có hoạt động đầu tư thật. Các dạng thường gặp:

• "Sàn" Forex, vàng, chứng khoán quốc tế hoặc tiền mã hóa không rút được tiền, liên tục đòi thêm "phí", "thuế" hay "tiền ký quỹ" để mở khóa tài khoản.
• Nhóm chat, "chuyên gia" hoặc người quen qua mạng cam kết lãi cố định, gọi bạn nạp thêm để "gỡ".
• Ứng dụng hoặc website giả mạo một công ty có thật.

Các dấu hiệu nhận biết chi tiết có trong bài Lừa đảo forex và crypto. Nếu bạn đã chuyển tiền, hãy coi đây là việc khẩn cấp: càng báo sớm, ngân hàng và công an càng có cơ hội phong tỏa dòng tiền.

Việc cần làm ngay: ngân hàng trước, sau đó lưu bằng chứng

Liên hệ ngân hàng của bạn. Gọi tổng đài chính thức in trên thẻ hoặc trong ứng dụng ngân hàng, hoặc đến quầy giao dịch. Yêu cầu:

• tra soát giao dịch đã chuyển;
• đề nghị ngân hàng nhận tiền xem xét tạm giữ khoản tiền nếu còn;
• khóa thẻ, đổi mật khẩu, mã OTP nếu bạn đã cung cấp thông tin đăng nhập.

Ngân hàng thường cần văn bản trình báo của công an để xử lý tiếp, nên hãy làm song song cả hai việc.

Lưu bằng chứng trước khi bên kia xóa. Đừng tự xóa tin nhắn hay chặn tài khoản kẻ lừa đảo trước khi lưu:

• ảnh chụp màn hình cuộc trò chuyện, trang web, ứng dụng, tài khoản "giao dịch";
• địa chỉ website, tên ứng dụng, tên và đường dẫn tài khoản mạng xã hội;
• sao kê, biên lai chuyển khoản: số tài khoản, tên người nhận, ngân hàng nhận, thời điểm;
• với tiền mã hóa: địa chỉ ví và mã giao dịch.

Báo công an lừa đảo online: trình báo ở đâu

• Công an cấp xã, phường nơi bạn cư trú hoặc nơi gần nhất. Đây là nơi trình báo trực tiếp phổ biến nhất. Mang theo giấy tờ tùy thân và bằng chứng đã lưu, đề nghị lập biên bản tiếp nhận tố giác.
• Công an cấp tỉnh, thành phố, nơi có đơn vị chuyên trách tội phạm công nghệ cao và kinh tế, đặc biệt khi số tiền lớn hoặc có nhiều nạn nhân.
• Kênh tiếp nhận tố giác trực tuyến của Bộ Công an. Chỉ dùng địa chỉ trên cổng thông tin chính thức của Bộ Công an hoặc công an địa phương. Hãy tự kiểm tra lại địa chỉ đó trên trang chính thức trước khi gửi thông tin.

Đơn tố cáo nên ghi rõ: bạn là ai, bị lừa như thế nào, theo thứ tự thời gian, đã chuyển bao nhiêu tiền và vào tài khoản nào, kèm danh sách bằng chứng.

Tố cáo sàn lừa đảo Forex, chứng khoán quốc tế

Với các "sàn" Forex, bạn cần biết bối cảnh pháp lý:

• Theo Pháp lệnh Ngoại hối, Điều 36(1): chỉ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tổ chức khác được NHNN chấp thuận bằng văn bản mới được kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối.
• NHNN: không có sàn Forex nào được cấp phép tại Việt Nam; giao dịch trên các sàn này có thể bị coi là vi phạm pháp luật.
• NHNN: thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài cho sàn Forex không phải là giao dịch được phép theo quy định về ngoại hối.
• NHNN: nhà đầu tư trên sàn Forex tiếp tay cho hành vi vi phạm và không được pháp luật bảo vệ nếu bị thua lỗ.

Như vậy, nếu bạn thua lỗ khi giao dịch thật trên một sàn Forex, đó không phải là bị lừa, và pháp luật không đứng ra bảo vệ khoản lỗ đó. Tố cáo có ý nghĩa khi có dấu hiệu chiếm đoạt: không cho rút tiền, giả mạo, thao túng, đòi phí vô lý. Hoạt động ngoại hối không phép cũng bị xử phạt: Nghị định 340/2025/NĐ-CP (có hiệu lực từ 09.02.2026), Điều 27(8): phạt tiền 200–250 triệu VND đối với hoạt động ngoại hối không có giấy phép và kinh doanh phái sinh ngoại hối trái quy định pháp luật. Xem thêm Forex có hợp pháp không.

Nếu lời mời liên quan đến chứng khoán, chứng khoán phái sinh hoặc "quỹ đầu tư", hãy tra cứu cảnh báo và danh sách tổ chức được cấp phép tại trang UBCKNN: giấy phép, cảnh báo. Với tiền mã hóa, xem Pháp lý tiền điện tử.

Cách lấy lại tiền bị lừa: kỳ vọng thực tế

Không ai có thể hứa chắc chắn bạn sẽ lấy lại được tiền. Khả năng thu hồi phụ thuộc vào việc tiền còn nằm trong tài khoản ngân hàng trong nước hay đã bị chuyển đi, đổi sang tiền mã hóa hoặc ra nước ngoài.

Hãy cảnh giác với lừa đảo lần hai:

• người tự xưng "luật sư", "hacker", "công an", "đơn vị thu hồi tài sản" liên hệ trước và đòi phí để lấy lại tiền;
• yêu cầu cài ứng dụng điều khiển từ xa hoặc cung cấp OTP;
• công an không yêu cầu bạn chuyển tiền vào tài khoản cá nhân để "xác minh".

Chỉ làm việc với công an và ngân hàng qua kênh bạn tự tìm từ nguồn chính thức.

Phòng tránh về sau

Trước khi nạp tiền ở bất kỳ đâu, hãy kiểm tra tư cách pháp lý và hiểu rằng giao dịch CFD, forex có đòn bẩy có thể làm mất tiền rất nhanh, kể cả khi nền tảng là thật. Đọc thêm Quy định và an toàn, Pháp lý và an toàn và Quản lý rủi ro.

Câu hỏi thường gặp

Trình báo lừa đảo có mất phí không?

Trình báo với cơ quan công an không yêu cầu bạn nộp phí cho cá nhân nào. Ai đòi phí để "xử lý hồ sơ" là dấu hiệu lừa đảo.

Tôi nên báo ngân hàng hay công an trước?

Liên hệ ngân hàng càng sớm càng tốt để tra soát, đồng thời trình báo công an. Ngân hàng thường cần văn bản của công an để xử lý tiếp.

Thua lỗ trên sàn Forex có tố cáo được không?

Thua lỗ do biến động giá không phải là lừa đảo. NHNN: nhà đầu tư trên sàn Forex tiếp tay cho hành vi vi phạm và không được pháp luật bảo vệ nếu bị thua lỗ. Chỉ tố cáo khi có dấu hiệu chiếm đoạt như không cho rút tiền hay giả mạo.

Có dịch vụ nào lấy lại tiền bị lừa không?

Các "dịch vụ thu hồi" chủ động liên hệ và đòi phí trước thường là lừa đảo lần hai. Chỉ làm việc qua công an và ngân hàng.

Luật nào xử phạt hoạt động ngoại hối không phép?

Hiện áp dụng Nghị định 340/2025/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng, bao gồm ngoại hối, có hiệu lực từ 09.02.2026.