Chỉ báo MFI: công thức và cách dùng

MFI là gì

Money Flow Index (MFI) là một chỉ báo dao động (oscillator), tức là đường chạy lên xuống trong một thang cố định dưới biểu đồ giá. Người ta hay gọi MFI là "RSI có tính khối lượng". RSI chỉ dùng giá. MFI dùng cả giá và khối lượng, nên mỗi cây nến được tính nặng hay nhẹ tùy lượng giao dịch trong nến đó.

Hiểu đơn giản: khi giá tăng kèm khối lượng lớn, MFI tăng mạnh. Khi giá tăng nhưng khối lượng nhỏ, MFI tăng ít hơn.

Money Flow Index (MFI) bên dưới biểu đồ giá. Trên ngưỡng trên, thị trường được coi là quá mua; dưới ngưỡng dưới là quá bán. Trong xu hướng mạnh, chỉ báo có thể nằm ở vùng đó rất lâu. Ví dụ minh họa: số liệu tự đặt ra để học, không phải giá thực hay điều kiện của sàn.

Cách tính

Giá điển hình (typical price): trung bình cộng của giá cao nhất, giá thấp nhất và giá đóng cửa của mỗi nến.
Dòng tiền thô (raw money flow): giá điển hình nhân với khối lượng của nến.
Nếu giá điển hình cao hơn nến trước, dòng tiền của nến đó được tính là dòng tiền dương. Nếu thấp hơn, đó là dòng tiền âm.
Cộng riêng dòng tiền dương và dòng tiền âm trong số kỳ đã chọn, rồi lấy tỷ lệ giữa hai tổng này (money ratio).
Tỷ lệ được quy đổi về thang đo giống RSI. Dòng tiền dương càng chiếm ưu thế thì MFI càng gần đỉnh thang.

Số kỳ mặc định và các mức ngưỡng mặc định hiển thị sẵn trong hộp thoại cài đặt của nền tảng. Kiểm tra trực tiếp ở đó khi bạn thêm chỉ báo.

Cách thêm MFI trong MT4/MT5

Trên MetaTrader 4 và MetaTrader 5, MFI là chỉ báo có sẵn:

Vào menu Insert → Indicators → Volumes → Money Flow Index, hoặc kéo chỉ báo từ cửa sổ Navigator vào biểu đồ.
Tab Parameters: chọn số kỳ (period). Trên MT5 có thêm lựa chọn loại khối lượng.
Tab Levels: chỉnh các đường ngưỡng trên và dưới.

Nên thử trên tài khoản demo trước khi dùng với tiền thật.

Cách đọc MFI

Vùng trên cao và vùng dưới thấp: thường được coi là quá mua và quá bán. Đây là mô tả trạng thái, không phải lệnh mua hay bán. Trong xu hướng mạnh, MFI có thể nằm ở vùng cực trong thời gian dài.
Phân kỳ: giá tạo đỉnh mới nhưng MFI tạo đỉnh thấp hơn, hoặc ngược lại ở đáy. Xem thêm tại Phân kỳ Divergence.
Xác nhận: so hướng MFI với xu hướng thị trường đã xác định bằng giá.

Ví dụ minh họa (biểu đồ vẽ tay, không phải giá thực):

Ở hình trên, giá tăng tiếp nhưng dòng tiền đi kèm yếu hơn. Đây là phân kỳ giảm. Nó cho thấy lực tăng suy yếu, nhưng không cho biết giá có đảo chiều hay không và khi nào đảo chiều.

Chọn tham số và các trường hợp đặc biệt

Số kỳ ngắn: MFI phản ứng nhanh, chạm vùng cực thường xuyên hơn và có nhiều nhiễu hơn. Số kỳ dài: đường mượt hơn nhưng trễ hơn. Xem thêm chỉ báo sớm và chỉ báo trễ.
Ngưỡng: nới rộng ngưỡng giúp giảm tín hiệu nhiễu nhưng sẽ bỏ sót một số pha. Thu hẹp ngưỡng thì có tác dụng ngược lại.
Khối lượng tick trong forex: thị trường forex phi tập trung, nên MetaTrader thường dùng khối lượng tick, tức là số lần giá thay đổi, chứ không phải khối lượng hợp đồng thật. Với cặp tiền tệ và CFD, MFI chỉ phản ánh gián tiếp hoạt động giao dịch.
Nến khoảng trống (gap) và phiên mỏng: một nến có khối lượng bất thường có thể đẩy MFI lên hoặc xuống mạnh trong suốt số kỳ tính toán.
So sánh với chỉ báo khác: OBV và Chaikin Money Flow cũng dùng khối lượng, nhưng cách tính khác. Đừng coi việc nhiều chỉ báo cùng hướng là bằng chứng độc lập, vì chúng dựa trên cùng dữ liệu.

Khi nào MFI dễ gây hiểu sai

Xu hướng mạnh kéo dài: tín hiệu "quá mua" hoặc "quá bán" xuất hiện liên tục trong khi giá vẫn đi tiếp.
Khung thời gian nhỏ: khối lượng tick dao động nhiều, đường MFI nhiễu.
Quanh tin tức lớn: khối lượng tăng đột biến làm méo kết quả tính toán.
Phân kỳ có thể kéo dài qua nhiều đỉnh trước khi giá thật sự đổi hướng, hoặc giá không đổi hướng.

Giao dịch CFD và forex có đòn bẩy có thể làm bạn mất tiền rất nhanh. Không chỉ báo nào loại bỏ được rủi ro này. Hãy đọc thêm về quản lý rủi ro.

Câu hỏi thường gặp

MFI khác RSI ở điểm nào?

RSI chỉ dùng giá đóng cửa. MFI dùng giá điển hình nhân với khối lượng, nên nến có khối lượng lớn ảnh hưởng nhiều hơn đến kết quả.

Cách dùng MFI cho người mới?

Thêm MFI vào biểu đồ demo và quan sát nó trong xu hướng tăng, xu hướng giảm và giai đoạn sideway. Ghi lại những lần vùng cực hoặc phân kỳ không đi kèm diễn biến giá như bạn kỳ vọng.

MFI có dùng được cho vàng và chỉ số không?

Có. Tuy nhiên với CFD, khối lượng thường là khối lượng tick, nên hãy hiểu kết quả theo giới hạn đó.

MFI có repaint không?

Giá trị của nến đang chạy thay đổi cho đến khi nến đóng cửa. Giá trị của các nến đã đóng không thay đổi. Xem thêm Indicator repaint.

Chỉ báo MFI (Money Flow Index)