CMA Kenya là gì
CMA (Capital Markets Authority) là cơ quan quản lý thị trường vốn của Kenya. CMA cấp phép và giám sát các tổ chức hoạt động trên thị trường vốn tại Kenya, trong đó có các công ty môi giới forex trực tuyến.
Giấy phép CMA chỉ có hiệu lực trong phạm vi pháp luật Kenya. Cơ quan này giám sát pháp nhân được cấp phép, không giám sát mọi công ty dùng chung tên thương hiệu.
Nếu bạn mới tìm hiểu về giấy phép, hãy đọc trước Giấy phép bảo vệ gì và Offshore và onshore.
- Tìm tên pháp lý của công ty và số giấy phép trên website của họ.
- Tra cứu số giấy phép đó trong danh bạ đăng ký chính thức của cơ quan quản lý.
- So sánh tên, địa chỉ website và thông tin liên hệ với thông tin trong danh bạ đăng ký.
- Kiểm tra xem công ty nào thực sự phục vụ khách hàng ở quốc gia của bạn.
- Tra tên công ty và website trong danh sách cảnh báo của các cơ quan quản lý.
Cách tra cứu CMA Kenya
Chỉ tra cứu trên website chính thức của CMA Kenya. Hãy tự gõ tên cơ quan vào công cụ tìm kiếm, kiểm tra kỹ tên miền và không bấm vào đường link do người lạ, nhóm chat hay quảng cáo gửi. Cách nhận biết trang giả có trong bài Website và app sàn giả mạo.
Quy trình chung:
- Mở mục danh sách đơn vị được cấp phép (licensees) trên website chính thức của CMA.
- Chọn nhóm giấy phép liên quan đến môi giới forex trực tuyến, nếu trang có phân loại.
- Tìm theo tên pháp nhân, không tìm theo tên thương hiệu. Tên pháp nhân thường ghi ở cuối website của sàn hoặc trong tài liệu pháp lý của sàn.
- Ghi lại tên, loại giấy phép, tình trạng và thông tin liên hệ mà CMA công bố.
Nếu không tìm thấy tên trong danh sách, đừng tự kết luận sàn đó lừa đảo. Chỉ coi một đơn vị là vi phạm khi có thông báo chính thức từ cơ quan quản lý.
Đối chiếu kết quả tra cứu
Một sàn ghi "được CMA cấp phép" cần khớp với dữ liệu của CMA ở các điểm sau:
| Điểm cần khớp | Cần kiểm tra |
|---|---|
| Tên pháp nhân | Trùng với tên trên website và trong hợp đồng của sàn |
| Loại giấy phép | Có đúng hoạt động môi giới forex không |
| Tình trạng | Còn hiệu lực, không bị đình chỉ hoặc thu hồi |
| Website, địa chỉ | Trùng với thông tin CMA công bố |
| Pháp nhân mở tài khoản cho bạn | Có phải chính pháp nhân có giấy phép CMA không |
Điểm cuối cùng hay bị bỏ qua. Nhiều tập đoàn môi giới có nhiều pháp nhân ở nhiều nước. Khách từ Việt Nam thường được mở tài khoản ở một pháp nhân khác, có thể là pháp nhân offshore, nên giấy phép CMA không áp dụng cho tài khoản đó. Hãy đọc điều khoản khi đăng ký để biết bạn ký hợp đồng với pháp nhân nào.
Cách kiểm tra tương tự với các cơ quan khác có trong Tra cứu FCA, Tra cứu CySEC, Tra cứu FSCA Nam Phi và Kiểm tra giấy phép sàn.
Sàn forex CMA và pháp luật Việt Nam
Giấy phép của Kenya không phải giấy phép của Việt Nam. Theo thông tin chính thức: NHNN: không có sàn Forex nào được cấp phép tại Việt Nam; giao dịch trên các sàn này có thể bị coi là vi phạm pháp luật.
Ngân hàng Nhà nước cũng cho biết: thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài cho sàn Forex không phải là giao dịch được phép theo quy định về ngoại hối. Ngoài ra: NHNN: nhà đầu tư trên sàn Forex tiếp tay cho hành vi vi phạm và không được pháp luật bảo vệ nếu bị thua lỗ.
Vì vậy, kể cả khi sàn có giấy phép CMA hợp lệ, người ở Việt Nam vẫn có thể không được cơ quan Việt Nam bảo vệ khi có tranh chấp. Xem thêm Pháp lý và an toàn.
Giấy phép không loại bỏ rủi ro
Giấy phép không bảo đảm lợi nhuận. Giao dịch CFD và forex có đòn bẩy có thể làm mất tiền rất nhanh, kể cả trên sàn được cấp phép. Đòn bẩy là cách giao dịch khối lượng lớn hơn số tiền ký quỹ, nên khoản lỗ cũng tăng theo. Đọc thêm Quản lý rủi ro và Giới hạn đòn bẩy.
Cẩn thận với người dùng chữ "CMA" hay ảnh chụp giấy phép để kêu gọi đầu tư, nhất là khi kèm cam kết lợi nhuận. Xem Dấu hiệu lừa đảo đầu tư và Checklist chọn sàn.
Câu hỏi thường gặp
Giấy phép CMA có giá trị tại Việt Nam không?
Không. Giấy phép CMA chỉ có hiệu lực theo pháp luật Kenya. Tại Việt Nam: NHNN: không có sàn Forex nào được cấp phép tại Việt Nam; giao dịch trên các sàn này có thể bị coi là vi phạm pháp luật.
Tra cứu CMA Kenya bằng tên thương hiệu được không?
Nên tìm bằng tên pháp nhân. Tên thương hiệu có thể dùng chung cho nhiều công ty ở nhiều nước.
Ảnh chụp giấy phép CMA có đủ để tin không?
Không. Ảnh có thể bị làm giả. Chỉ tin dữ liệu trên website chính thức của CMA.
Không thấy tên sàn trong danh sách CMA thì sao?
Sàn đó không có giấy phép CMA dưới tên bạn đã tìm. Hãy kiểm tra lại cách viết tên pháp nhân. Chỉ kết luận vi phạm khi có thông báo chính thức.
Bị lừa qua một sàn tự nhận có giấy phép CMA thì làm gì?
Lưu lại bằng chứng và xem hướng dẫn trong Tố cáo lừa đảo. Cảnh giác với người hứa đòi lại tiền giúp bạn, xem Lừa đảo đòi lại tiền.
