CySEC là gì
CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) là Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp, cơ quan nhà nước giám sát thị trường vốn và các công ty đầu tư tại Síp. Nhiều công ty môi giới forex và CFD (hợp đồng chênh lệch, công cụ cho phép đặt lệnh theo biến động giá mà không sở hữu tài sản gốc) đăng ký tại Síp. Vì vậy cụm "sàn forex CySEC" xuất hiện nhiều trong quảng cáo.
Công ty được CySEC cấp phép thường gọi là CIF (Cyprus Investment Firm). Síp là thành viên EU, nên CIF hoạt động theo khung MiFID của EU. Theo khung này, công ty có thể đăng ký cung cấp dịch vụ sang các nước khác trong Khu vực Kinh tế châu Âu.
Chỉ tra cứu trên trang chính thức của CySEC, có tên miền thuộc .gov.cy. Hãy tự gõ địa chỉ vào trình duyệt, không bấm vào đường dẫn do người môi giới hay người lạ gửi. Xem thêm Website và app sàn giả mạo.
- Tìm tên pháp lý của công ty và số giấy phép trên website của họ.
- Tra cứu số giấy phép đó trong danh bạ đăng ký chính thức của cơ quan quản lý.
- So sánh tên, địa chỉ website và thông tin liên hệ với thông tin trong danh bạ đăng ký.
- Kiểm tra xem công ty nào thực sự phục vụ khách hàng ở quốc gia của bạn.
- Tra tên công ty và website trong danh sách cảnh báo của các cơ quan quản lý.
Giấy phép CySEC nói gì và không nói gì
Giấy phép CySEC cho biết một pháp nhân cụ thể được phép cung cấp những dịch vụ đầu tư cụ thể, dưới sự giám sát của CySEC. Giấy phép không cho biết:
- công ty có lãi hay không, hay khách hàng có lãi hay không;
- mọi công ty cùng thương hiệu đều được CySEC giám sát;
- khách hàng ở ngoài EU được hưởng các bảo vệ dành cho khách hàng EU.
Nhiều tập đoàn môi giới có nhiều pháp nhân, mỗi pháp nhân chịu sự quản lý của một cơ quan khác nhau. Khách hàng ngoài châu Âu thường được mở tài khoản với pháp nhân offshore, không phải pháp nhân CySEC. Khi đó các quy định của CySEC về giới hạn đòn bẩy, tách biệt quỹ hay quỹ bồi thường nhà đầu tư không áp dụng cho tài khoản đó. Đọc thêm Offshore và onshore và Giấy phép bảo vệ gì.
Cách tra cứu CySEC register
Trên trang chính thức của CySEC có danh sách các đơn vị được cấp phép, thường nằm ở mục dành cho regulated entities, nhóm investment firms (CIF). Tên mục có thể thay đổi theo thời gian.
- Lấy tên pháp nhân đầy đủ và số giấy phép từ phần chân trang hoặc phần pháp lý trên website của sàn. Tên thương hiệu thường khác tên pháp nhân.
- Tìm tên pháp nhân hoặc số giấy phép trong danh sách CIF trên trang CySEC.
- So sánh tên công ty, số giấy phép, địa chỉ đăng ký và tình trạng giấy phép (còn hiệu lực, bị đình chỉ hay đã rút).
- Xem danh sách website mà CySEC ghi nhận cho công ty đó. Nếu tên miền bạn đang dùng không có trong danh sách, hãy coi là dấu hiệu cần dừng lại.
- Xem phạm vi dịch vụ được phép. Không phải CIF nào cũng được giữ tiền khách hàng hoặc giao dịch đối ứng.
- Đối chiếu pháp nhân trong hợp đồng mở tài khoản của bạn với pháp nhân trong danh sách.
Cách kiểm tra chung cho mọi cơ quan quản lý có tại Kiểm tra giấy phép sàn.
Tra cứu danh sách cảnh báo của CySEC
CySEC công bố các thông báo và cảnh báo về những đơn vị không được cấp phép, website mạo danh và các quyết định xử phạt với công ty được cấp phép. Hãy tìm theo tên thương hiệu, tên pháp nhân và tên miền.
Không tìm thấy tên trong danh sách cảnh báo không có nghĩa là đơn vị đó an toàn. Danh sách cảnh báo chỉ gồm những trường hợp cơ quan quản lý đã biết đến. Ngược lại, chỉ kết luận một công ty vi phạm khi có văn bản chính thức của CySEC, không dựa vào bình luận trên mạng xã hội.
Dấu hiệu sai lệch thường gặp
- Website ghi "được CySEC cấp phép" nhưng không nêu số giấy phép hay tên pháp nhân.
- Số giấy phép có thật nhưng thuộc về công ty khác. Đây là kiểu "clone firm", mạo danh công ty được cấp phép.
- Tên miền không nằm trong danh sách website mà CySEC ghi nhận.
- Hợp đồng ký với pháp nhân ở nơi khác, trong khi quảng cáo chỉ nhắc đến CySEC.
- Người liên hệ qua Telegram, Zalo hoặc Facebook hứa lợi nhuận, nhận quản lý tài khoản hộ.
Xem thêm Dấu hiệu lừa đảo đầu tư, Cam kết lợi nhuận là giả và Lừa đảo đòi lại tiền.
Giấy phép CySEC và người giao dịch ở Việt Nam
Giấy phép CySEC là giấy phép của Síp, không phải giấy phép tại Việt Nam. Theo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam: không có sàn Forex nào được cấp phép tại Việt Nam; giao dịch trên các sàn này có thể bị coi là vi phạm pháp luật. Ngoài ra, NHNN: thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài cho sàn Forex không phải là giao dịch được phép theo quy định về ngoại hối.
Về quyền lợi khi thua lỗ, cần lưu ý: NHNN: nhà đầu tư trên sàn Forex tiếp tay cho hành vi vi phạm và không được pháp luật bảo vệ nếu bị thua lỗ. Vì vậy, giấy phép nước ngoài không thay thế được việc bạn tự tìm hiểu quy định tại Việt Nam. Chi tiết có tại Pháp lý và an toàn và Quy định và an toàn.
Giao dịch forex và CFD có đòn bẩy có thể làm mất tiền rất nhanh, kể cả với sàn có giấy phép. Giấy phép không bảo vệ bạn khỏi thua lỗ do biến động giá. Xem Quản lý rủi ro.
Câu hỏi thường gặp
Tra cứu CySEC ở đâu?
Trên trang chính thức của CySEC, tên miền thuộc .gov.cy. Hãy tự gõ địa chỉ, không dùng đường dẫn do người khác gửi.
Sàn ghi giấy phép CySEC thì tài khoản của tôi có thuộc CySEC không?
Chưa chắc. Bạn cần xem tên pháp nhân ghi trong hợp đồng mở tài khoản. Nếu đó là pháp nhân offshore, CySEC không giám sát tài khoản của bạn.
Tìm thấy số giấy phép là đủ chưa?
Chưa. Bạn cần kiểm tra thêm tên pháp nhân, tình trạng giấy phép và danh sách website trùng khớp với trang bạn đang dùng.
Không có tên trong danh sách cảnh báo nghĩa là an toàn?
Không. Danh sách cảnh báo không đầy đủ. Hãy kiểm tra cả CySEC register và các dấu hiệu lừa đảo.
Bị lừa thì báo ở đâu?
Xem hướng dẫn tại Tố cáo lừa đảo và Khiếu nại sàn forex. Các cơ quan quản lý khác có tại Tra cứu FCA và Cơ quan quản lý khác.
