Định nghĩa
Account statement (sao kê tài khoản, báo cáo tài khoản forex) là báo cáo broker lập cho một khoảng thời gian. Báo cáo ghi mọi lệnh đã khớp, các khoản nạp và rút, swap và phí hoa hồng, kèm số dư đầu kỳ và cuối kỳ.
Theo cách hiểu chặt chẽ hơn, sao kê là bản đối chiếu sổ sách. Số dư cuối kỳ phải bằng:
Số dư đầu kỳ + tiền nạp − tiền rút + lãi/lỗ của lệnh đã đóng − hoa hồng ± swap ± điều chỉnh khác
Tất cả các khoản được quy đổi sang tiền tệ tài khoản.
Sẵn sàng thử trên tài khoản thật hoặc demo?
Liên kết đối tác · giao dịch có rủi ro thua lỗ cao
Ví dụ minh họa (giả định)
Một trader giả định có các giao dịch sau trong tuần:
- nạp tiền vào tài khoản;
- mở một lệnh mua EUR/USD và giữ qua đêm;
- đóng lệnh này với lãi.
Sao kê của tuần đó sẽ có các dòng:
| Dòng | Ý nghĩa | Ảnh hưởng tới số dư |
|---|---|---|
| Deposit | Tiền nạp | Cộng |
| Commission | Phí hoa hồng của lệnh | Trừ |
| Swap | Phí qua đêm, có thể âm hoặc dương | Cộng hoặc trừ |
| Profit | Lãi của lệnh khi đóng | Cộng |
| Balance | Số dư cuối kỳ | Kết quả cộng dồn |
Nếu lệnh đóng với lỗ, dòng Profit mang dấu âm. Giao dịch CFD và forex có đòn bẩy có thể làm mất tiền rất nhanh, và sao kê ghi lại đúng khoản lỗ đó. Để thử với số liệu cụ thể, hãy dùng công cụ tính toán để tính lãi/lỗ, ký quỹ và swap, rồi so với các dòng trong sao kê.
Sao kê xuất hiện ở đâu
- MetaTrader 4: tab Account History (Lịch sử tài khoản). Nhấp chuột phải để chọn khoảng thời gian và lưu báo cáo. Xem thêm MetaTrader 4.
- MetaTrader 5: tab History, chức năng Report để xuất báo cáo. Xem thêm MetaTrader 5.
- Khu vực cá nhân của broker: nhiều broker cho tải sao kê theo ngày, tháng hoặc khoảng tùy chọn, hoặc gửi qua email. Tính năng cụ thể cần kiểm tra trực tiếp với broker của bạn.
- Báo chí và tranh chấp: sao kê thường được dùng làm bằng chứng khi khiếu nại về giá khớp, khi kê khai thu nhập hoặc khi đối chiếu với giao dịch ngân hàng.
Trường hợp đặc biệt trader có kinh nghiệm nên biết
- Balance và equity: sao kê thường chỉ ghi balance, tức số dư từ lệnh đã đóng. Lãi/lỗ thả nổi của lệnh đang mở nằm trong equity và có thể chưa hiện thành dòng riêng. Xem thêm Equity Curve.
- Đóng lệnh một phần: một vị thế có thể tách thành nhiều dòng với khối lượng khác nhau. Xem khớp lệnh và khớp một phần.
- Thời điểm ghi swap: swap được ghi vào thời điểm rollover theo giờ máy chủ, không phải theo giờ địa phương. Chi tiết ở trang phí swap.
- Hoa hồng: tùy loại tài khoản, phí có thể bị trừ khi mở lệnh, khi đóng lệnh hoặc chia ở cả hai thời điểm.
- Điều chỉnh (adjustment): các khoản như sửa giá, điều chỉnh cổ tức trên CFD chỉ số hoặc chênh lệch quy đổi tiền tệ có thể hiện thành dòng riêng.
- Lệnh chờ bị hủy: một số báo cáo vẫn liệt kê lệnh chờ đã hủy, dù lệnh đó không ảnh hưởng tới số dư.
Thuật ngữ liên quan
- Tiền tệ tài khoản
- Phí swap
- Bù trừ và thanh toán
- Mức độ rủi ro Exposure
- Quản lý rủi ro
- Thuật ngữ tài chính
Câu hỏi thường gặp
Account statement là gì?
Account statement là báo cáo của broker ghi lệnh, nạp rút, swap, hoa hồng và số dư của tài khoản giao dịch trong một khoảng thời gian.
Sao kê tài khoản giao dịch có giống sao kê ngân hàng không?
Hai loại có cùng nguyên tắc ghi tiền vào và tiền ra. Sao kê giao dịch có thêm các dòng về lệnh, lãi/lỗ, swap và hoa hồng.
Vì sao số dư trong sao kê khác số tiền tôi thấy trên nền tảng?
Nền tảng hiển thị equity, trong đó có lãi/lỗ thả nổi của lệnh đang mở. Sao kê thường chỉ tính các lệnh đã đóng.
Tôi xuất báo cáo tài khoản forex ở đâu?
Trên MetaTrader, bạn xuất từ tab lịch sử giao dịch. Bạn cũng có thể xem trong khu vực cá nhân của broker, nếu broker có cung cấp tính năng này.