Giới hạn lỗ trong ngày và giới hạn lỗ tuần

Giới hạn lỗ trong ngày là gì

Giới hạn lỗ trong ngày (daily loss limit) là mức lỗ tối đa bạn cho phép tài khoản chịu trong một phiên ngày. Khi tổng lỗ đã chốt và lỗ đang thả nổi chạm mức này, bạn dừng giao dịch đến hết ngày, không có ngoại lệ.

Giới hạn lỗ tuần hoạt động giống vậy nhưng tính cho cả tuần. Nó chặn tình huống mỗi ngày đều thua một ít, cộng lại thành một khoản lỗ lớn mà giới hạn ngày không phát hiện.

Khác với Stop Loss đặt cho từng lệnh (xem Cách đặt Stop Loss), đây là mức dừng ở cấp tài khoản. Stop Loss bảo vệ một lệnh, còn giới hạn lỗ ngày và tuần bảo vệ cả quá trình giao dịch.

Giao dịch forex và CFD có đòn bẩy có thể làm mất tiền rất nhanh. Giới hạn lỗ không ngăn được thua lỗ và không đảm bảo lợi nhuận. Nó chỉ giới hạn mức thiệt hại trong một khoảng thời gian.

Vì sao quy tắc dừng giao dịch giảm tilt

"Tilt" là trạng thái giao dịch mất kiểm soát sau một chuỗi lệnh thua. Người đang tilt thường tăng khối lượng để gỡ, bỏ Stop Loss hoặc vào lệnh không theo kế hoạch. Xem thêm ở Tâm lý giao dịch.

Quy tắc dừng giao dịch giúp theo ba cách:

• Quyết định được đưa ra trước. Bạn chọn mức dừng khi đầu óc còn bình tĩnh, nên lúc thị trường đi ngược, bạn không phải cân nhắc lại.
• Cắt chuỗi phản ứng. Lỗ dẫn đến muốn gỡ, muốn gỡ dẫn đến lệnh lớn hơn, lệnh lớn hơn dẫn đến lỗ lớn hơn. Lệnh dừng bắt buộc chặn chuỗi này ở bước đầu.
• Giữ drawdown trong tầm phục hồi. Lỗ càng sâu thì phần trăm cần lãi để quay về mức cũ càng lớn. Xem Drawdown tối đa và Phục hồi drawdown.

Cách đặt giới hạn lỗ ngày và tuần

Chọn đơn vị đo

Có hai cách phổ biến:

"R" là số tiền bạn chấp nhận mất trong một lệnh. Nếu chưa xác định R, hãy đọc Rủi ro mỗi lệnh trước.

Liên kết các mức với nhau

Các mức nên khớp với nhau theo thứ tự: rủi ro mỗi lệnh nhỏ hơn giới hạn ngày, giới hạn ngày nhỏ hơn giới hạn tuần, và giới hạn tuần nằm trong mức drawdown tối đa bạn chấp nhận. Nếu giới hạn ngày chỉ đủ cho một lệnh thua, bạn sẽ phải dừng quá sớm. Nếu nó cho phép quá nhiều lệnh thua, quy tắc gần như không còn tác dụng.

Để tính các mức này cho tài khoản của bạn, dùng các công cụ tại Công cụ tính toán và đối chiếu với Rủi ro cháy tài khoản.

Tính cả lỗ thả nổi

Chỉ tính lỗ đã chốt là chưa đủ. Một lệnh đang âm sâu vẫn là lỗ thật nếu thị trường không quay lại. Hãy đo theo equity (vốn thực tế gồm cả lệnh đang mở), không chỉ theo balance (số dư sau các lệnh đã đóng).

Ví dụ áp dụng

Ví dụ chuỗi thua trong ngày. Một trader đặt giới hạn ngày bằng một bội số nhỏ của R. Sáng thua hai lệnh liền vì tin tức bất ngờ, equity chạm mức dừng. Trader đóng nền tảng, ghi vào nhật ký giao dịch và chỉ quay lại vào phiên hôm sau. Khoản lỗ dừng ở mức đã định trước, thay vì tăng thêm vì các lệnh gỡ.

Ví dụ lỗ rải rác trong tuần. Một trader khác chưa ngày nào chạm giới hạn ngày, nhưng tổng lỗ các ngày cộng lại chạm giới hạn tuần. Theo quy tắc, trader dừng đến tuần sau và dùng thời gian còn lại để xem lại chiến lược trên tài khoản demo.

Ví dụ lệnh mở qua đêm. Lệnh giữ qua cuối tuần có thể mở cửa với giá nhảy vượt cả Stop Loss lẫn giới hạn tuần. Vì vậy cần tính thêm rủi ro gap cuối tuần khi đặt mức dừng.

Cách giữ kỷ luật khi chạm mức dừng

• Ghi giới hạn ngày và tuần vào kế hoạch quản lý rủi ro trước khi giao dịch.
• Khi chạm mức: đóng hoặc giảm vị thế theo kế hoạch, rồi thoát khỏi nền tảng.
• Không chuyển sang tài khoản khác hay sản phẩm khác để "giao dịch tiếp".
• Không dời mức dừng giữa phiên. Muốn thay đổi thì chỉ sửa sau khi xem lại cuối tuần.
• Một số nền tảng hoặc công cụ bổ sung có tính năng cảnh báo hay giới hạn, nhưng tính năng mỗi nơi một khác. Hãy kiểm tra trực tiếp trên nền tảng bạn dùng.

Câu hỏi thường gặp

Giới hạn lỗ trong ngày nên đặt bao nhiêu?

Không có con số chung cho mọi người. Mức phù hợp phụ thuộc vào rủi ro mỗi lệnh, tần suất giao dịch và drawdown tối đa bạn chấp nhận. Hãy tính bằng các công cụ tính toán.

Có nên đặt giới hạn lãi trong ngày không?

Một số trader dừng sau khi đạt mục tiêu để tránh giao dịch quá đà. Cách này không bắt buộc và không làm thay đổi xác suất thắng của từng lệnh.

Chạm giới hạn tuần thì làm gì?

Dừng giao dịch thật đến tuần sau. Dùng thời gian đó để xem lại nhật ký, khối lượng lệnh và các vị thế tương quan với nhau (Rủi ro tương quan).

Giới hạn lỗ có thay được Stop Loss không?

Không. Hai lớp này bổ sung cho nhau: Stop Loss giới hạn từng lệnh, còn giới hạn ngày và tuần giới hạn tổng thiệt hại theo thời gian.

Quy tắc này có đảm bảo không cháy tài khoản?

Không. Giá có thể nhảy vượt mức dừng, và đòn bẩy có thể khuếch đại thua lỗ. Quy tắc chỉ giảm khả năng thua lỗ dồn dập. Xem thêm Quản lý rủi ro.