Day trading là gì? Cách giao dịch trong ngày vận hành

Day trading là gì

Day trading (giao dịch trong ngày) là cách giao dịch mà mọi vị thế được mở và đóng trong cùng ngày giao dịch. Người day trade không giữ lệnh qua đêm. Cuối ngày, tài khoản không còn vị thế mở.

Với day trade forex hay CFD, người giao dịch tìm các biến động giá trong ngày của cặp tiền, vàng, chỉ số hoặc dầu. Mục tiêu là bắt phần biến động đó, không phải xu hướng kéo dài nhiều tuần.

So với các phong cách khác:

Cơ chế: vì sao không giữ qua đêm

Khi giữ vị thế CFD hoặc forex qua thời điểm chốt ngày của nhà môi giới, tài khoản thường bị tính hoặc được cộng phí qua đêm, gọi là swap. Swap phụ thuộc chênh lệch lãi suất và điều kiện của nhà môi giới. Xem cách tính tại Phí swap.

Day trading đóng lệnh trước thời điểm đó, nên phần lớn tránh được swap. Nó cũng tránh khoảng trống giá (gap) khi thị trường mở lại sau tin tức qua đêm hoặc cuối tuần.

Chi phí chính của day trader vì vậy là spread (chênh lệch giá mua và bán) và hoa hồng nếu loại tài khoản có tính. Vì mỗi ngày có thể có nhiều lệnh, các chi phí này cộng dồn nhanh. Một biến động nhỏ có thể không đủ bù chi phí giao dịch.

Đòn bẩy cho phép mở vị thế lớn hơn số tiền ký quỹ (margin). Đòn bẩy làm lãi và lỗ đều lớn hơn theo cùng tỷ lệ. Giao dịch CFD và forex có đòn bẩy có thể làm mất tiền rất nhanh, kể cả trong một phiên.

Phiên giao dịch và cách chọn khung giờ

Thị trường forex chạy theo các phiên lớn: phiên Á, phiên London (châu Âu) và phiên New York. Mỗi phiên có độ biến động và thanh khoản khác nhau.

• Phiên Á: biến động thường hẹp hơn với nhiều cặp tiền châu Âu và Mỹ. Một số người tìm vùng giá đi ngang, xem Range phiên Á.
• Phiên London: thanh khoản tăng, giá hay phá vỡ vùng đã hình thành trước đó. Xem London breakout.
• Phiên New York và giai đoạn trùng với London: biến động thường mạnh, nhiều tin kinh tế Mỹ được công bố.

Giờ mở và đóng phiên thay đổi theo giờ mùa hè, mùa đông. Hãy kiểm tra lịch phiên và giờ máy chủ của nền tảng bạn dùng trước khi lập kế hoạch.

Day trader thường chọn đúng phiên phù hợp với tài sản mình giao dịch và với giờ rảnh của bản thân, thay vì theo dõi cả ngày.

Thời gian cần bỏ ra

Day trading đòi hỏi có mặt trước màn hình trong khung giờ đã chọn. Nó không phù hợp nếu bạn chỉ xem giá lúc rảnh.

Công việc thường gồm:

• Trước phiên: xem lịch tin kinh tế, đánh dấu vùng giá quan trọng trên khung lớn hơn (đa khung thời gian).
• Trong phiên: chờ điều kiện vào lệnh đúng kế hoạch, quản lý lệnh đang mở.
• Sau phiên: ghi nhật ký, xem lại lệnh đúng và sai.

Nếu bạn đi làm giờ hành chính, hãy tính xem phiên nào thực sự trùng với giờ rảnh. Giao dịch lúc mệt hoặc vội thường dẫn đến quyết định kém.

Chiến lược day trading và quy tắc thường gặp

Không có chiến lược day trading nào luôn đúng. Các cách tiếp cận phổ biến gồm:

• Giao dịch breakout: vào lệnh khi giá phá vỡ vùng hỗ trợ hoặc kháng cự.
• Range trading: mua gần đáy vùng, bán gần đỉnh vùng khi giá đi ngang.
• Trend following trong ngày: theo hướng chính của phiên.
• Price action và mô hình nến Nhật.
• Giao dịch theo tin tức: phản ứng với dữ liệu kinh tế, rủi ro trượt giá cao.

Các quy tắc day trader hay đặt ra cho mình:

• Mọi lệnh có stop loss (lệnh cắt lỗ) ngay khi mở.
• Rủi ro mỗi lệnh là tỷ lệ nhỏ, cố định của vốn. Tính khối lượng lệnh bằng Công cụ tính toán.
• Giới hạn lỗ tối đa trong ngày; chạm giới hạn thì dừng giao dịch.
• Không mở lệnh ngay trước tin lớn nếu kế hoạch không có quy tắc cho tin.
• Đóng mọi lệnh trước giờ đã định cuối ngày.

Viết các quy tắc này thành văn bản, xem Xây dựng trading plan. Kiểm tra trên dữ liệu cũ bằng backtest và trên tài khoản demo trước khi dùng tiền thật.

Ví dụ giả định

Ví dụ sau chỉ là minh họa, không phải tín hiệu và không nói gì về kết quả.

Người giao dịch giả định đánh dấu đỉnh và đáy của phiên Á trên một cặp tiền. Kế hoạch: khi phiên London mở và giá đóng nến vượt đỉnh vùng, mở lệnh mua; stop loss đặt dưới đáy nến phá vỡ; chốt lời ở vùng kháng cự kế tiếp; nếu chưa chạm điểm nào thì đóng lệnh trước cuối ngày.

Kịch bản xấu: giá vượt đỉnh rồi quay đầu ngay (phá vỡ giả), lệnh chạm stop loss. Nếu người giao dịch dời stop loss ra xa để "chờ giá quay lại", khoản lỗ có thể lớn hơn nhiều so với kế hoạch.

Những cách day trading làm mất tiền

• Chi phí cộng dồn: nhiều lệnh mỗi ngày nghĩa là trả spread và hoa hồng nhiều lần.
• Đòn bẩy quá cao: chuỗi lệnh thua ngắn có thể đẩy tài khoản đến mức stop out (nhà môi giới tự đóng lệnh khi ký quỹ không đủ).
• Giao dịch quá nhiều: mở lệnh vì chán hoặc vì muốn "gỡ" sau khi thua. Xem Tâm lý giao dịch.
• Bỏ hoặc dời stop loss: biến khoản lỗ nhỏ thành khoản lỗ lớn.
• Trượt giá khi có tin: giá khớp xa mức đặt, stop loss không bảo vệ đúng như dự tính.
• Nhiễu giá trên khung ngắn: nhiều biến động không có ý nghĩa, dễ bị quét lệnh.
• Nhồi lệnh khi đang lỗ: xem rủi ro tại Averaging down và Martingale.

Quản lý vốn và kỷ luật quan trọng hơn điểm vào lệnh. Đọc thêm tại Quản lý rủi ro.

Lưu ý pháp lý tại Việt Nam

Theo phát biểu công khai của cơ quan quản lý: NHNN: không có sàn Forex nào được cấp phép tại Việt Nam; giao dịch trên các sàn này có thể bị coi là vi phạm pháp luật. Ngoài ra, NHNN: nhà đầu tư trên sàn Forex tiếp tay cho hành vi vi phạm và không được pháp luật bảo vệ nếu bị thua lỗ. Về chuyển tiền, NHNN: thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài cho sàn Forex không phải là giao dịch được phép theo quy định về ngoại hối.

Hãy đọc kỹ Pháp lý và an toàn trước khi quyết định.

Câu hỏi thường gặp

Day trading là gì nói ngắn gọn?

Là mở và đóng mọi vị thế trong cùng ngày, không giữ lệnh qua đêm.

Day trading có tránh được phí swap không?

Nếu mọi lệnh đóng trước thời điểm chốt ngày của nhà môi giới thì thường không bị tính swap. Kiểm tra giờ chốt cụ thể trên nền tảng bạn dùng.

Day trading khác scalping thế nào?

Scalping giữ lệnh rất ngắn và vào nhiều lệnh hơn. Day trading giữ lệnh lâu hơn nhưng vẫn đóng trong ngày.

Có cần theo dõi thị trường cả ngày không?

Không bắt buộc. Nhiều người chỉ giao dịch trong phiên đã chọn, nhưng trong khung giờ đó cần tập trung.

Day trading có an toàn hơn giữ lệnh dài không?

Không. Tránh rủi ro qua đêm nhưng chịu chi phí dày hơn, nhiễu giá và áp lực tâm lý. Giao dịch có đòn bẩy có thể mất tiền nhanh.

Nên tập day trade ở đâu trước?

Trên tài khoản demo để kiểm tra kế hoạch và quy tắc mà không dùng tiền thật.